2022年1月4日，一银行卡暂停非柜面客户来到建行坊子支行营业室，要求为其解除暂停非柜面的银行卡。柜面人员在查看客户流水时，发现客户所持银行卡流水异常交易频繁，根据经验初步判定该客户有洗钱交易风险。柜面人员一边询问客户频繁交易原因，一边暗示业务主管至柜台进行核对。经双人进一步核对确认，发现该客户反复通过第三方提现交易，经柜面人员与业务主管进一步确认，判断该客户所持有银行卡具有极高风险交易。在网点工作人员的再三追问下，客户终于承认其使用银行卡虚假交易事实。当被问及原因时，客户表示，雇佣公司称通过其卡发放“员工工资”，所以才造成了上述原因，得知原因后，建行工作人员依照相关规定进行了处置。

　　此次高危风险交易风险事件的成功堵截，充分反映了建行工作人员较强的风险识别能力和业务素质。把好账户源头关，落实账户使用的真实性，从源头遏制电信网络犯罪。严格遵守相关规定审慎进行账户审核，在提升客户服务能力的同时，持续注重强化风险防控能力，以实际行动防范金融风险，助力维护金融稳定。以案为鉴，建行在此提醒广大客户增强风险意识和法律意识，切忌为了蝇头小利而坠入不法分子的犯罪陷阱，自觉抵制银行卡非法交易。建设银行也将通过开展培训督导与持续宣传不断强化厅堂人员的职业敏感性，以切实行动维护着金融消费者资金安全，共建和谐美好的金融环境。